Política contra el lavado de dinero

1.1 Objetivo

Ultima Poker está totalmente comprometido a vigilar constantemente para prevenir el lavado de dinero y combatir el financiamiento del terrorismo con el fin de minimizar y controlar los riesgos en cuanto a su reputación, riesgos legales y el riesgo regulatorio. También está comprometido con su deber social de prevenir crímenes graves y de no permitir que se abuse de sus sistemas para promover estos crímenes.

Ultima Poker tratará de mantenerse actualizado con los desarrollos tanto a nivel nacional como internacional sobre cualquier iniciativa para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Se compromete a proteger, en todo momento, la organización y sus operaciones y su reputación y todo de la amenaza del lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades delictivas.

1.2 Obligaciones

Para cumplir con las obligaciones relacionadas con el lavado de dinero, Ultima Poker deberá como mínimo:

  • nombrar a uno de sus oficiales superiores como el Oficial de Informes de Lavado de Dinero designado (MLRO) cuyas responsabilidades incluirán los deberes requeridos por las leyes, regulaciones y notas de orientación aplicables.
  • tomar medidas razonables para establecer la identidad de cualquier persona para la que se proponga prestar su servicio. A tal efecto, el proceso de registro de Jugadores previsto en los Términos y Condiciones Generales prevé el proceso de diligencia debida que debe llevarse a cabo antes de la apertura de una Cuenta de Usuario.
  • mantener en todo momento una lista segura, en línea, de todos los Jugadores registrados.
  • retener la documentación de identificación y transacciones tal como se define en las regulaciones legales y notas de orientación.
  • proporcionar capacitación inicial y permanente a todo el personal relevante para que conozcan sus responsabilidades personales y los procedimientos con respecto a la identificación de Jugadores, la supervisión de la actividad del Jugador, el mantenimiento de registros y la notificación de cualquier transacción inusual/sospechosa.
  • garantizar que esta política se desarrolle y mantenga alineada con la evolución de las obligaciones legales y reglamentarias y el asesoramiento de las autoridades pertinentes.
  • examinar con especial atención, y en la medida de lo posible, los antecedentes y el propósito de cualquier transacción compleja o de gran envergadura y toda transacción que, por su naturaleza, sea particularmente probable que esté relacionada con el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.
  • informar cualquier sospecha o conocimiento de lavado de dinero o de financiamiento del terrorismo a la autoridad pertinente (si corresponde) responsable de la recopilación, cotejo, procesamiento, análisis y difusión de la información con el fin de prevenir el lavado de dinero y combatir el financiamiento del terrorismo.
  • cooperar con todas las autoridades administrativas, policiales y judiciales pertinentes en su esfuerzo por prevenir y detectar actividades delictivas.

Además, Ultima Poker deberá:

  • no aceptar abrir Cuentas o Cuentas anónimas con nombres ficticios, de modo que no se conozca al verdadero titular beneficiario.
  • no aceptar efectivo de Jugadores. Los fondos se pueden recibir de los Jugadores solo por cualquiera de los siguientes métodos: tarjetas de crédito, tarjetas de débito, transferencia electrónica, cheques de transferencia bancaria
  • no registrar un Jugador menor de dieciocho (18) años.
  • registrar una sola cuenta a nombre de una persona en particular: las prácticas de cuentas múltiples están estrictamente prohibidas.
  • transferir los pagos de las ganancias o los reembolsos a la misma ruta desde donde se originaron los fondos, siempre que sea posible.
  • no aceptar una apuesta a menos que se haya establecido una Cuenta de Usuario a nombre del Jugador y haya fondos suficientes en la Cuenta para cubrir el monto de la apuesta.
  • no aceptar una apuesta a menos que los fondos necesarios para cubrir el monto de la apuesta se proporcionen de manera aprobada.
  • no aceptar Jugadores que residan o jueguen desde jurisdicciones no acreditadas.
  • no hacer un pago de más de dos mil trescientos euros (2.300€) de una Cuenta de Usuario a un Jugador hasta que la identidad del Jugador, la edad y el lugar de residencia hayan sido verificados.
  • si no se ha registrado ninguna transacción en una Cuenta de Usuario durante treinta meses, cerrar la Cuenta de Usuario y enviarle el saldo en esa cuenta al jugador, o si el jugador no puede ubicarse satisfactoriamente, a la autoridad reguladora pertinente (donde este requisito exista).
  • cuando lo considere necesario, verificar la solvencia del Jugador con terceros que previamente proporcionaron información sobre el Jugador.
  • si se da cuenta de que una persona ha proporcionado información falsa al proporcionar los documentos requeridos, no registrar tal persona. Cuando esa persona ya haya sido registrada, Ultima Poker cancelará inmediatamente el registro de esa persona como Jugador en la empresa.

1.3 Monitoreo y verificación

Cualquier detección de una violación de las reglas, como se establece en el capítulo 3 de este documento, se debe informar inmediatamente al MLRO.

Aunque el sistema de juego está configurado para que no se pueda abrir más de una cuenta de jugador por jugador, y se establezcan límites para depósitos y pagos, el MLRO también es responsable de detectar el comportamiento de juego excesivo, el número excesivo de registros y los intentos de pago en diferentes cuentas por jugadores. En caso de detección de dicho comportamiento, la tarea de MLRO es investigar cualquier posible detección. En caso de violación de las reglas, el MLRO debe solicitar un cierre (temporal) de la cuenta del jugador e informar este problema a la autoridad reguladora pertinente, donde corresponda.

1.4 Informes

Ultima Poker contará con un proceso documentado para que todos los empleados informen cuando tengan sospechas de que un jugador o jugadores pueden estar involucrados en el lavado de dinero ante el oficial de informes de lavado de dinero (MLRO) o, en su ausencia, el Diputado MLRO.

El MLRO debe considerar cada informe realizado para determinar si genera motivos de conocimiento o sospecha. Cuando se determina dicha sospecha, se enviará un informe de transacción sospechosa en conformidad con la autoridad emisora ​​de la licencia de juego (cuando tal requisito exista en términos de la ley relevante y/o política regulatoria). Se deberá prestar atención a los calendarios de informes aplicables.